2022-01-19 08:05 来源：网络
德勤印度最新的银行业调查称，疫情期间发放给中小企业的贷款可能会带来更高的欺诈风险，因为银行没有持续监控这些贷款。这项调查收集了来自不同金融机构负责合规和欺诈风险管理的72名高级管理人员的意见。
调查参与者包括印度的私营、公共、外国、合作和地区性农村银行。
调查显示，超过半数的银行和金融机构没有将持续监控中小微企业资产作为欺诈风险评估的一部分。约51%的受访者表示，他们没有将中小微企业资产纳入其持续监测过程。鉴于最近政府的干预，这是一个潜在的担忧领域。”
作为新冠肺炎刺激措施的一部分，政府启动了紧急信贷额度担保计划(ECLGS)，以支持中小微企业和其他有经营负债的企业。根据4.5万亿美元的小企业无抵押自动贷款计划，担保由国家信用担保信托有限公司(NCGTC)通过担保紧急信贷额度(GECL)提供。该担保将用于额外的流动资金和长期贷款，最高可达25亿卢比的未偿信贷额度的20%。
根据印度国家银行的一份研究报告，到2021年11月21日，2.9万亿卢比总额的64.4%已经被批准。
德勤印度的调查还显示，大多数接受调查的金融机构表示，在企业和中小微企业的贷款周期中，最终使用监控是最脆弱的阶段，构成最大的欺诈风险。德勤印度表示:“建立一个有效的持续监测框架的关键是使各种因素正确，如早期预警信号(EWS)、市场情报和数据库研究，并同步它们的输出。”
调查显示，78%的受访者表示，银行业的欺诈行为将在未来两年增加。该报告还称，这与上一版调查相比是一个重大变化，在上一版调查中，40%的受访者称自己的欺诈行为增加了20%。
欺诈案件增加的主要原因是大规模远程工作模式、使用非分行银行渠道的客户数量增加，以及对识别潜在危险信号的法医分析工具的使用有限。“在未来几年，大流行造成的混乱可能会导致银行业欺诈事件持续增加。虽然变化可能会发生，但加快的步伐可能难以跟上。”
