2022-01-04 10:05 来源：网络
2018年，丹麦丹斯克银行(Danske Bank A/S)成为了一桩席卷整个北欧地区的洗钱丑闻的代言人。现在，这家丹麦银行正寻求重建声誉，包括创建一个世界级的合规项目。
这家总部位于哥本哈根的银行的新任首席合规官萨特南•莱哈尔(Satnam Lehal)表示，其金融犯罪控制改革已经进行了一半左右。这一过程始于2019年初，当时丹斯克银行(Danske Bank)承认，有超过2300亿美元的资金通过该行在爱沙尼亚的一个小分行从俄罗斯和其他前苏联国家流出，基本上不受限制。
这一丑闻促使该地区银行业受到更广泛的审查。尽管丹麦丹斯克银行(Danske Bank)享有社会民主主义完美堡垒的美誉，但有关其爱沙尼亚分行的披露，逐渐暴露出该地区其它一些主要银行的合规体系存在严重缺陷。不久之后，瑞典丹斯克银行(Danske Bank)、瑞典银行(Swedbank AB)和瑞典Skandinaviska Enskilda Banken AB也因其波罗的海业务反洗钱控制松懈而受到调查。
Lehal先生于2019年7月加入丹麦银行作为金融犯罪合规负责人接受《华尔街日报》的风险与合规日报》谈到了他的前景区域,丹麦银行教训的修复过程,和多样化的技能越来越必要在合规领域工作。编辑摘录。
《华尔街日报》:爱沙尼亚事件发生后，丹麦丹斯克银行采取了哪些措施来加强合规计划?
勒哈尔:在爱沙尼亚事件之后，人们认识到，在一段时间内，我们拥有的金融犯罪控制和框架并没有跟上不断变化的风险和监管机构的期望。
我们的补救程序已经进行了一半了。我们所做的一些重要工作是将我们的客户排除在美国和其他相关制裁名单之外。
我们在早期做的另一件大事是说，“我们拥有所有这些客户，他们在历史上都是按照不同的标准加入的。让我们更新我们对所有这些客户的尽职调查，以一个更现代、更高的标准。”
我们还在事务监视方面做了很多工作。
《华尔街日报》:你从这个过程中学到了什么，可能适用于其他面临类似挑战的公司?
莱哈尔:有时，我认为银行采取补救措施的错误之处在于它们试图同时做所有事情。你们面临着相互竞争的监管压力。或者它可能只是组织内部的紧急和恐慌，如果你经历了一个大的——让我们面对它——创伤。
还有执行风险。金融犯罪转型可能是一个组织能够经历的最重大变革之一。它是大规模的，它涉及到组织的大部分。
这只是一个需要完成的大练习。它需要一些真正高级的执行和项目管理技能。很少会因为缺乏意图，或缺乏资金或董事会支持而使银行脱轨。
《华尔街日报》:你如何看待北欧地区在防范金融犯罪方面的表现?
勒哈尔:你会读到新闻，你会看到我们在北欧的一些同行或竞争对手正在发生的事情。我们有一个非常明显的失败。我们承认这一点。但我不认为这是丹麦银行特有的问题。
你在北欧地区看到的是金融机构正在升级他们的金融犯罪框架和控制。我认为在过去的三年中，无论是在私营部门还是在公共部门，都有大量的技能和知识的提高。
我们现在都在努力做的一件事是，在私人和公共部门之间，在适当的地方，分享知识，这样我们就可以快速地互相学习。
(合规)是银行之间没有真正竞争的领域。你需要整个系统有一个基本的最低控制标准。
《华尔街日报》:金融行业的首席合规官需要具备哪些专业技能?
勒哈尔:我认为，要想工作有效率，你需要具备的技能范围比许多其他工作都要大。
你需要了解运营，你需要了解技术，你需要了解法律，你需要了解银行的所有产品——而不仅仅是其中一些。你需要了解分销渠道，你需要了解人们的报酬和激励机制。
当你在观察行为时，你必须了解人类的心理以及你的企业在所有管辖范围内的文化差异。你必须是一名优秀的人事经理，你必须是一名优秀的教练。你必须善于用人们能理解的方式解释复杂的技术问题。
你必须面带微笑，充满弹性地去做这一切。因为合规部门要处理的问题通常是有问题或差之差之别，或者是灰色的，没有明显的答案，需要权衡。
《华尔街日报》:这个行业发生了什么变化?
勒哈尔:展望未来，我认为技术和数据将成为一个成功的合规官员的另一个重要组成部分。
首先，我认为金融机构越来越多地利用技术和数据来设计他们的产品和产品套件。因此，如果你想成为一名合规官员——识别、减轻、设计围绕这些风险的控制措施——你真的需要了解它。
还有第二个部分。随着银行拥有更多的数据，随着regtech的发展和证明自己越来越多，我们也越来越多地利用这些技术。我现在需要成为一个懂机器人的人，以及像监视工具这样的东西。
在丹麦丹斯克银行(Danske Bank)，我们最近制定了合规战略，其中一个关键组成部分就是技术。并确保在未来几年，我们的员工具备必要的技术技能，能够有效地履行职责。
本文由一家通讯社提供，原文未经修改
