2025-04-13 18:26 来源：本站编辑
人工智能已经抓住了公众的想象力，并导致大型科技公司的股市大幅上涨，这些公司将从人工智能的增长中受益，但投资行业本身还有很大的采用空间。
CFA协会（CFA Institute） 1月份的一份报告显示，与人工智能和大数据相比，投资公司仍然青睐传统技术。然而，企业对人工智能的兴趣正在增长。
与此同时，围绕人工智能的一些炒作正在减弱。多伦多伍德盖特金融公司（Woodgate Financial Inc.）的高级合伙人杰森•佩雷拉（Jason Pereira）表示，人们对人工智能的认知已经经过了早期阶段，在这个阶段，人们的期望往往高得不切实际。
“然后，我们发现一项技术的极限在哪里，”他说。“任何认为他们会用这个取代顾问的人都被证明是完全错误的。”
在一份关于新兴技术的2024年报告中，研究公司Gartner Inc.承认了这种看法的转变，认为生成式人工智能已经开始滑入“幻灭低谷”，人们放弃了最初的高期望。在这之后，人们会为这项技术找到更现实的用途。
以下是顾问们今年可能看到的一些应用：
投资公司将寻求超越有用但有限的前台生产力应用（如会议记录、文档总结和起草电子邮件），并开始将人工智能更深入地融入后台工作流程。
CFA报告发现，在这方面还有很多工作要做。该行业只有9%的调查参与者将人工智能和大数据技术广泛集成到核心业务和中后台功能中。
CFA研究与政策中心高级会员、该报告作者谢丽尔-安•威尔逊（cheryl - ann Wilson）表示：“人工智能技术仍在行业中不断发展，我们看到企业实施人工智能的方法支离破碎。”
更深捐卵层次的集成可以跨越多种用途，包括生成式人工智能驱动的企业搜索。它使用深度学习来探测大量非结构化信息，这是传统数据库无法做到的。这些数据隐藏在来自许多不同来源的报告和新闻文章等文件中，包括第三方服务和公司自己的数据。
温哥华Broadridge金融解决方案公司的企业平台主管Joseph Lo说：“这是为了让数据更接近顾问或分行经理。”
Broadridge Financial Solutions Inc.的BondGPT功能已经使用OpenAI的ChatGPT 4生成人工智能来搜索债券信息的许多数据集。交易员可以通过对话查询这些数据以获得新的见解，为投资公司的非技术人员开辟了更多的可能性。
其他人则在探索人工智能用于投资组合构建。去年，Evolve Funds Group Inc.推出了一只交易所交易基金，使用Gradient boosting Investments Inc.（也称为boost . AI）的生成人工智能来帮助管理人工智能公司的投资组合。
Evolve首席执行官拉吉•拉拉（Raj Lala）表示，随着人工智能驱动的模型纳入宏观经济指标和投资者风险承受能力，自动重新平衡投资组合，这一趋势将继续发展。
他还预计会有更多人工智能辅助的自动交易算法。“人工智能可以超越预定义的算法，实时动态地创建交易策略，并根据不断变化的市场状况进行调整。”
专家表示，随着OpenAI和Anthropic PBC等公司扩展到“推理”模型，人工智能系统将变得更加自主。它们可以将复杂的请求分解为多个任务，用于复杂的计算和更深入的研究等应用程序。
b谷歌云业务监管行业全球主管扎克•莫夫（Zac Maufe）表示，下一步是让人工智能通过直接与其他软件应用程序对话，自己执行这些任务。
对于消费者用户来说，这意味着人工智能代理可能不仅仅是建议度假旅行活动，而是真正找到航班、酒店和餐馆，并代表你预订。
莫夫说，投资行业的应用程序将侧重于内部任务。最初的用途可能很简单，例如为顾问整理、分类和转发费用收据。
然而，人工智能代理的应用可能会迅速发展。莫夫认为，在一个推理的人工智能模型研究了一个市场并建立了一个投资论文之后，人工智能代理可以对其采取行动，也许可以在人类的指导和批准下改变资产配置。
他说：“这还没有发生，但这是我们前进的方向。”
莫夫说，人们与人工智能互动的方式也将发生变化，他指出，2025年，多模式系统将成为企业的一个关键特征。
多模式人工智能可以同时理解多种类型的数据。莫夫说，它能够消化和提炼多种文档类型，包括音频记录、视频、幻灯片图像和基于文本的报告，这将为投资公司带来巨大的好处。
他说：“想象一下，从所有密集的信息中创建一个播客的能力，人们可以在通勤途中收听。”b谷歌的NotebookLM人工智能产品就是为此而设计的。
莫夫说，投资公司面临的一个挑战是改进他们的数据治理实践和数据质量，以确保适当的人工智能结果。
Evolve的拉拉还预计监管审查将会加强。
他表示：“监管机构仍在研究如何管理金融领域基于人工智能的决策，尤其是在人工智能模型的透明度、可解释性和偏见方面。”“监管机构可能会要求对人工智能驱动的战略进行更大的审计，从而减缓采用速度。”
在传统上保守的投资领域，许多人工智能趋势需要时间才能流行起来。
拉拉表示：“它将更加融入后台流程，但这将是一个渐进的过程。”
