2024-11-16 22:44 来源：本站编辑
作者:LINDSAY WHITEHURST
华盛顿(美联社)——道明银行将支付大约30亿美元，与美国当局达成历史性和解。周四，美国当局称道明银行多年来疏于监管，导致大量洗钱活动发生。
美国司法部长加兰(Merrick Garland)表示，总部位于加拿大的道明银行(TD Bank)承认共谋洗钱，是美国历史上洗钱规模最大的银行。
“道明银行创造了一个允许金融犯罪蓬勃发展的环境，”加兰说。“通过为罪犯提供便利的服务，它变成了一个罪犯。”
Garland说，高层管理人员被提醒注意银行反洗钱计划的严重问题，但未能纠正这些问题，因为员工们公开开玩笑说，犯罪分子在那里洗钱似乎很容易。
该银行是美国第十大银行，其首席执行官表示，该公司承担全部责任，并一直在配合调查。道明银行集团(TD Bank Group)首席执行长马斯拉尼(Bharat Masrani)说，该行一直在采取措施完善其在美国的反洗钱项目，包括任命新的领导层和增加数百名新的专家。
“我们知道问题是什么，我们正在解决它们。随着我们的推进，我们将确保这类事件不再发生。”“我有100%的信心，我们会到达彼岸，变得更加强大。”
美国司法部说，道明银行允许至少三个不同的洗钱网络在几年时间里通过道明银行的账户转移了总计6.7亿美元的资金。
当局表示，该机构成为多个犯罪分子和洗钱组织的首选银行。
“从芬太尼和毒品贩运，到恐怖主义融资和人口贩运，道明银行的长期失败为大量非法活动渗透到我们的金融体系提供了肥沃的土壤，”财政部副部长沃利·阿德耶莫(Wally Adeyemo)说。
在一起案件中，一名男子通过道明银行的分支机构转移了逾4.7亿美元的毒品收益和其他非法资金，并用价值逾5.7万美元的礼品卡贿赂员工。
加兰说，他之所以选择道明银行，是因为它有“最宽松的政策”，他不止一次在一天内存入超过100万美元的现金，然后通过支票或电汇将资金转出银行。尽管员工们对他的所作所为表示担忧，但这种情况仍在继续。
新泽西州联邦检察官塞林格(Philip Sellinger)说，一家银行的柜台上堆满了现金，ATM机的提款总额达到了每日限额的40至50倍。
加兰说，在另一个计划中，五名雇员与犯罪组织合作开设和维护账户，用于向哥伦比亚洗钱3900万美元，其中包括毒品收益。
这起案件也有多个危险信号，包括用同样的委内瑞拉护照开了多个账户，但直到其中一名员工被捕，银行才发现这个问题。
在第三个骗局中，一个洗钱网络拥有至少五家空壳公司的账户，这些公司转移了超过1亿美元的非法资金，但该银行直到执法部门发出警告后才提交了必要的可疑活动报告。
检察官表示，该银行在长达九年的政策中存在“长期、普遍和系统性的缺陷”，这使得此类滥用行为得以滋生。
加兰说，有24人因参与洗钱计划而被起诉，其中包括道明银行的两名员工。调查仍在进行中。
该银行还同意对其美国业务的企业合规计划进行重大重组，并同意接受三年的监督和五年的试用期。
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美联社作家Alanna Durkin Richer对此有贡献。
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