2024-07-07 10:12 来源：本站编辑
为了弥合住房市场的负担能力差距，理论上政府可以做两件事中的一件:降低房价或提高购房者的购买力。
爱尔兰政府一直选择后者。各种帮助购买、首套房、地方政府住房贷款计划背后的想法是，通过帮助人们支付更多的钱，这将鼓励开发商建造更多的房屋，从而增加供应。
除了强调当前的价格动态外，这些计划并没有缓解负担能力差距，而是将其推到未来。
因此，我们的房价长期呈上升趋势，而买得起房子的人越来越少，其必然结果是，越来越多的人租房，越来越多的人需要社会住房或政府的首选方案——租金支持。
经济与社会研究所(Economic and Social Research Institute)最近的一份报告显示，在2000年至2020年的20年间，共和国内租房家庭的比例从18%上升至29%。
报告指出，在20世纪下半叶，该州的租房家庭数量一直在长期下降，但这一趋势在21世纪发生了逆转。
报告还指出，共和国54%的租房者需要某种形式的国家支助。
和许多其他国家一样，爱尔兰的房地产市场是三大趋势的副产品。首先，房价已成为收入的总倍数，使得普通工人负担不起住房，有些人可能会说，对于在一个以低利率为特征的金融时代追求投资回报的投资者来说，这是不可避免的。
各国央行通过向全球金融体系注入大量资金，助长了这一趋势，这在多个领域(最明显的是房地产领域)产生了资产价格泡沫。
近年来，流入爱尔兰市场的新增住房供应中，有很大一部分被金融机构吞并，进入利润丰厚的买房出租市场。
廉价资金和房地产的逐渐金融化，或许是解释房价为何已脱离其原先的锚点——收入的最好解释。
第二大趋势与社会住房有关，这是20世纪80年代向私有化等市场导向政策转变的附带内容。
在此过程中，政府以同样的程度停止了公共住房的建设，出售了大量现有住房，转而提供租金支持。
但是，随着越来越多的人因为房价上涨而租房，以及越来越多的人因为缺乏社会保障住房而进入私人租赁市场，这一政策产生了惊人的适得其反的效果。
在包括都柏林在内的许多城市，私人租赁市场的压力意味着找工作比买房更容易。
房地产市场的第三个大趋势是机构投资者的加入。在2008年银行业危机之前，我们这里没有这样的银行。
尽管这一趋势是全球性的，但爱尔兰政府通过从银行资产负债表上剥离有毒房地产资产，并在国家资产管理局(National Asset Management Agency)的主持下举行大规模甩卖拍卖，为资金流入提供了便利。
雪莉·菲茨杰拉德(Sherry FitzGerald)估计，自2011年以来，私人租赁部门(PRS)基金已向爱尔兰房地产市场投资近100亿欧元，其中包括2018年至2022年期间的84亿欧元。
最近的利率上涨抑制了这一趋势，但近年来在都柏林建造的大多数公寓计划都是在由最终买家或PRS投资者资助的开发商预售安排的基础上完成的。
主要楼盘避开了销售市场，转而青睐租赁市场，因此人们认为国内买家正被挤出市场。
爱尔兰在住房方面有着独特的经历——主要集中在2000年代的壮观建设和爆炸，然后在2010年后接近于零的建设率，在当前的危机中达到顶峰——但它也是全球住房问题的一个缩影，这个问题正在造成重大的代际鸿沟。
后者正在助长世界各地的反建制政治和政治不满情绪。路透对房地产分析师的调查显示，面临这一问题的主要经济体未来几年将难以增加经济适用房的供应。大多数人都强调缺乏首套房。住房是一团乱麻，没有明显的解决方案。
在过去十年中，爱尔兰经济创造了超过75万个就业岗位，这是爱尔兰有史以来最强劲的就业增长水平，但这一成就被政府在住房方面的记录所掩盖。
我们现在正进入一个选举前的拍卖政治时期，政府和反对党可能会向厌倦危机的公众承诺新的措施或加强现有的措施，这些措施将无法缓解核心问题，即负担能力。
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